삼성카드, 지난해 4분기 실적 예상치 부합-신한투자

신한금융투자는 삼성카드(029780)에 대해 지난해 4분기 실적은 예상치에 부합했으며, 시장점유율은 다소 하락했다고 1일 분석했다. 투자의견은 ‘매수’, 목표주가는 4만5000원을 유지했다.

 

김수현 신한금융투자 연구원은 “지난해 4분기 개인 신용판매 취급고 성장률은 전년 대비 6.2%로 시장 성장률을 상회했다”며 “다만 전반적인 소비침체로 취급고 성장률은 둔화되는 추세”라고 말했다.

 

김수현 연구원은 “인력 구조조정에 따른 비용 500억원이 일회성 요인으로 작용했다”며 “30일 이상 지속되고 있는 연체율 현황도 1.3%로 전분기와 동일하다”고 설명했다.

 

김 연구원은 “올해 카드론 경쟁이 과열되면서 카드론 수익률은 1.5%p 하락을 예상한다”며 “이에 따라 올해 지배주주 순이익은 전년 보다 4.4% 감소한 3190억원을 기록할 것”이라고 예상했다.

 

김재홍 기자 [e-mail]