(증시핫이슈)은행주 보수적, 그러나 긍정적 관점으로

2010-07-21 13:28:13 ㅣ 2010-07-21 13:28:13

[뉴스토마토 명정선기자]

출연: 서우경 전문가

은행주 보수적,그러나 긍정적 관점으로

- 1분기대비 순익 약 50%수준,

- 대기업구조조정,부동산PF과다등 대손충담금 최대한 보수적책정

- 주가는 싸다(PBR평균 0.96,PER(E) 7.4-미국 12.4,유럽 21.2 아시아 11.2)

- 6월말이후 외국인 순매수지속패턴

- 금리상승지속기대로 예대금리마진 확대기대

관련종목

- 최근 업종내 수익율 가장 월등

- 2010년 가장높은 ROE기대 (2010 사상최대실적기대)

- 대형은행중 가장높은 ROE기대(15%, KB금융(105560) 10.5%)

- 가장낮은 PBR밴드 (0.65, KB0,89 신한 1.22)

최종전략

- 2분기 바닥,3분기 이후 수익개선기대감 부각

- 대출수요 기대치이하 예견(예대율규제부활)

- 금리상승은 가계대출에 부담

- 보수적,그러나 긍정적 관점으로 장기대응 제시

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